Financiele planning |
Persoonlijke Financiële Planning is in eerste instantie niet een doel maar een middel om inzicht te krijgen in uw financiële situatie. Het is een geïntegreerd maatwerkadvies waarbij uw wensen en financiële situatie als uitgangspunt dienen. Inventarisatie Het maken van een financieel plan begint met een beschrijving van uw huidige financiële situatie. Daarbij wordt gekeken naar de gezinssituatie, inkomen, uitgaven, levensverzekeringen en pensioenen, sparen/ beleggen en financieringen. Het centrale punt bij de inventarisatie is het beschrijven van uw wensen en prioriteiten, zoals “wanneer stoppen met werken”, “welke inkomen is dan benodigd”, “studieregeling voor de kinderen”, “ overdracht van vermogen”, etc. Naast uw persoonlijke situatie wordt ook gekeken naar aspecten buiten het eigen gezin, zoals de economische situatie, de politieke ontwikkelingen en ontwikkelingen op het gebied van fiscale, juridische en sociale wetgeving. Denk bijvoorbeeld aan de consequenties van de nieuwe belastingwetgeving. Analyse Na de inventarisatie volgt de analyse. Vaak wordt aandacht besteedt aan drie scenario’s, nl.
Uw huidige financiële situatie wordt afgezet tegen uw wensen. Zo worden mogelijke tekorten of overschotten zichtbaar en kan worden bepaald of een door u geuite wens realiseerbaar is. De conclusie kan ook zijn dat een bepaalde wens (bijv. stoppen met werken op 55-jarige leeftijd) nu niet haalbaar is (financieel en/of fiscaal), maar dat wel reeds nu kan worden gewerkt aan een wat gematigder scenario.
|
|
|
|
|
 |
|
|
||||||
|
|
